Đoạn Video
Ảnh
Cao Tùng
Thành viên nổi tiếng
Ngày 30/5, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã công bố kết luận thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại một loạt doanh nghiệp lớn như Công ty Cổ phần Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ), Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu, Tập đoàn DOJI và các ngân hàng như TPBank, Eximbank.
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước kết luận TPBank vi phạm quy định trong việc giữ hộ vàng miếng SJC cho khách hàng khi không niêm phong, không ghi số series vàng, và lập hồ sơ giữ hộ chưa đúng quy trình nội bộ. Một số khách hàng cá nhân mua bán vàng miếng với TPBank với tần suất cao, doanh số hàng ngàn tỉ đồng/năm để kinh doanh. Dù luật không cấp phép kinh doanh vàng miếng cho cá nhân, việc mua bán vì lợi nhuận với tổ chức được cấp phép là hợp pháp và có thể chịu thuế thu nhập cá nhân. TPBank bị xử phạt hành chính 380 triệu đồng.
Eximbank cũng bị nêu tên trong kết luận thanh tra. Kết luận Thanh tra cho thấy Eximbank cơ bản tuân thủ quy định pháp luật về kinh doanh vàng, báo cáo số liệu, phòng chống rửa tiền, lập hóa đơn và kê khai thuế. Tuy nhiên, ngân hàng có nhiều vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng như: rút ngắn quy trình giao dịch vàng và tiền mặt, thực hiện giao dịch khống dựa trên chênh lệch giá vàng để kiếm lời, làm sai lệch doanh số mua bán vàng miếng. Ngoài ra, Eximbank không báo cáo đầy đủ giao dịch có giá trị lớn, lập hóa đơn sai thời điểm hoặc thiếu hóa đơn.
Nguyên nhân là do công tác điều hành, giám sát nội bộ lỏng lẻo và một số cá nhân, đơn vị không tuân thủ pháp luật. Ngân hàng Nhà nước đã xử phạt Eximbank 400 triệu đồng và yêu cầu chấn chỉnh toàn diện, chấm dứt các giao dịch không phản ánh đúng bản chất, kiểm điểm tổ chức, cá nhân vi phạm.
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước kết luận TPBank vi phạm quy định trong việc giữ hộ vàng miếng SJC cho khách hàng khi không niêm phong, không ghi số series vàng, và lập hồ sơ giữ hộ chưa đúng quy trình nội bộ. Một số khách hàng cá nhân mua bán vàng miếng với TPBank với tần suất cao, doanh số hàng ngàn tỉ đồng/năm để kinh doanh. Dù luật không cấp phép kinh doanh vàng miếng cho cá nhân, việc mua bán vì lợi nhuận với tổ chức được cấp phép là hợp pháp và có thể chịu thuế thu nhập cá nhân. TPBank bị xử phạt hành chính 380 triệu đồng.
Eximbank cũng bị nêu tên trong kết luận thanh tra. Kết luận Thanh tra cho thấy Eximbank cơ bản tuân thủ quy định pháp luật về kinh doanh vàng, báo cáo số liệu, phòng chống rửa tiền, lập hóa đơn và kê khai thuế. Tuy nhiên, ngân hàng có nhiều vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng như: rút ngắn quy trình giao dịch vàng và tiền mặt, thực hiện giao dịch khống dựa trên chênh lệch giá vàng để kiếm lời, làm sai lệch doanh số mua bán vàng miếng. Ngoài ra, Eximbank không báo cáo đầy đủ giao dịch có giá trị lớn, lập hóa đơn sai thời điểm hoặc thiếu hóa đơn.
Nguyên nhân là do công tác điều hành, giám sát nội bộ lỏng lẻo và một số cá nhân, đơn vị không tuân thủ pháp luật. Ngân hàng Nhà nước đã xử phạt Eximbank 400 triệu đồng và yêu cầu chấn chỉnh toàn diện, chấm dứt các giao dịch không phản ánh đúng bản chất, kiểm điểm tổ chức, cá nhân vi phạm.
